LIBANO. Il baratro si apre sul sistema bancario 

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Un mese di proteste antigovernative ha rivelato l’entità delle difficoltà economiche del Libano: stipendi ridotti, tassi da mercato nero per i dollari, impossibilità di accedere ai risparmi. I rendimenti obbligazionari sono nel frattempo saliti dal 13% alla vigilia delle proteste al 105% nei giorni scorsi, riporta Bloomberg, mettendo il Libano nell’area a tre cifre dei bond venezuelani, quando il paese è fallito nel 2017. 

Anche se le autostrade sono state in gran parte riaperte a forza e le scuole hanno riaperto i dopo settimane di blocchi e chiusure, le banche sono state chiuse per quasi tutta la durata della crisi. Dalla chiusura della mattina, dopo le proteste scoppiate il 17 ottobre, le banche hanno aperto una volta alla settimana a novembre, prima di chiudere di nuovo tra una risposta caotica e controlli informali aleatori.

Durante la prima apertura, i clienti hanno girato su Facebook dei video dal vivo che mostrano gli sportelli che rifiutano il pagamento dei prestiti in valuta locale e ai clienti stimati è stato detto che era meglio tenere i loro soldi a casa. Il 7 novembre, Moody’s ha declassato le tre maggiori banche libanesi, Audi, Blom e Byblos, a spazzatura, con conti in valuta locale relegati a Caa2 e conti in valuta estera in calo ancora più nitidi, a Caa3.

Solo negli ultimi sei mesi, i libanesi hanno ritirato almeno 3 miliardi di dollari dalle banche, preferendo riporre i loro contanti in casa, afferma l’Associazione delle banche in Libano ripresa da Reuters. Le banche libanesi hanno riaperto il 19 novembre dopo che l’Associazione bancaria ha annunciato un limite di prelievo settimanale di 1.000 dollari e i trasferimenti all’estero limitati a “questioni urgenti”.

Asia Times riporta che le questioni urgenti vengono decise caso per caso e sulla base dei dati del cliente; per esempio, pagamenti annuali per i figli che studiano all’estero o aziende che importano regolarmente parti o attrezzature. Tuttavia, vi è stata una scarsa trasparenza pubblica o la delineazione, tuttavia, di ciò che costituisce “questioni urgenti”.

Mentre gli individui hanno avuto estrema difficoltà ad accedere ai loro risparmi, i funzionari governativi hanno dichiarato che enormi somme di denaro hanno lasciato il paese negli ultimi giorni. Un anno fa 855 miliardi di depositi libanesi in sterline sono stati convertiti in conti in dollari per un valore di 570 milioni, contribuendo a intensificare il senso di ansia nel paese; nelle settimane precedenti il movimento di protesta del Libano, i depositanti avevano già iniziato a incontrare difficoltà nel ritirare dollari dai distributori automatici.

I proprietari dei distributori di benzina hanno ripetutamente minacciato scioperi per la loro situazione di essere costretti ad acquistare carburante in dollari mentre ricevevano pagamenti in sterline libanesi, provocando code notturne nel mese di settembre prima che il governo si impegnasse a fissare i prezzi delle principali materie prime. Anche se le stazioni di servizio sono tenute a vendere il carburante al tasso di cambio ufficiale fissato dalla banca centrale, i tassi non ufficiali stavano cominciando ad apparire altrove. I tagli agli stipendi sono stati tra il 50 e il 70%. 

I libanesi si accaniscono ora per assicurarsi la valuta estera, ora venduta dai cambiavalute fino a 1.950 sterline libanesi in dollari USA, mentre i proprietari, le università e i distributori di gasolio da riscaldamento chiedono tutti pagamenti in dollari.

Negli ultimi due decenni il Libano ha imposto un ancoraggio della valuta locale al dollaro, presentato come indicatore di stabilità, che ha permesso alle persone di ritirarsi dai bancomat e di effettuare transazioni giornaliere in entrambe le valute senza differenziazione. Ma l’ancoraggio è diventato un onere sempre più costoso da mantenere. La Banque du Liban si basa su un meccanismo noto come ingegneria finanziaria per sostenerlo; le banche private forniscono alla banca centrale valuta estera in cambio di profitti immediati in sterline libanesi.

FitchRatings aveva avvertito ad agosto che questa formula non avrebbe retto a tempo indeterminato, declassando il Libano da B- a CCC.

Il Libano ha uno dei rapporti debito/PIL più alti del mondo, più del 150%: Standard & Poor’s si è unita a Moody’s e Fitch nel declassare il rating sovrano del Libano a CCC.

Graziella Giangiulio