Riyad, più forte il sistema bancario

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ARABIA SAUDITA – Riyad. 16/08/13. Il sistema bancario nazionale in Arabia Saudita rispetto a molti altri a livello mondiale, sviluppati o in via di sviluppo, è riuscito a mantenere i suoi punti di forza sulle attività di core banking, lower non-performing loans (NPLs) ratio, scarso ricorso al finanziamento all’ingrosso e ampia liquidità. A darne notizia l’agenzia di stampa MENAFN.

Nel corso degli ultimi due anni, le banche saudite sono tornate ad avere prestazioni brillanti dopo un triennio difficile cominciato nel 2009, che ha visto diminuire il credito totale e, a sua volta ridurre la redditività su base annua del 1,1 per cento e 0,2 per cento, rispettivamente.

 

L’inflessione di crescita a due cifre dell’utile netto che è iniziato nel 2 ° trimestre 2011 in Arabia Saudita ha portato benefici anche al sistema bancario arrivando a varcare la soglia SR35 miliardi nel 2012, per la prima volta dal 2006, secondo un rapporto della National Commercial Bank (NCB).

In confronto ad altri paesi, il sistema bancario saudita ha avuto un prestito comodo per depositare rapporto (L/D) del 77,3 per cento per la fine del 1 ° trimestre 2013, un livello che riflette un eccesso di capacità di dare e di un rischio sistemico inferiore.

Nel frattempo, il coefficiente di adeguatezza patrimoniale (CAR), è salito al 17,4 per cento, altro segnale di un ampio cuscino per abbinare il rischio incorporato nei beni, soprattutto dopo aver preso in considerazione l’utilizzo della capacità produttiva inferiore rispetto alle controparti regionali e internazionali, come gli Emirati Arabi Uniti , Kuwait e la Russia al 90,4 per cento, 91,6 per cento e 124,3 per cento rapporti L / D, rispettivamente.

Il miglioramento della qualità del credito dalla metà del 2011 è un altro vantaggio per il sistema bancario nazionale, che illustra la gestione prudente e prassi di vigilanza che sono state applicate dalle banche e SAMA (Saudi Arabian Monetary Agency).

In effetti, il ciclo economico nazionale è stato capace di galleggiare, riducendo le disposizioni di credito e di investimento, in questo modo si è registrato un notavole calo nelle sofferenze bancarie padano da record di SR25.8 miliardi nel 2009 a SR19.9 miliardi entro la fine del 2012.

Data la forte crescita economica che sta vivendo l’Arabia Saudita, le banche sono state in grado di espandere il loro portafoglio e migliorare la loro qualità dell’attivo.

La politica fiscale espansiva del governo sta fornendo adeguate opportunità per le imprese, in tal modo, si dà vita anche a un miglioramento delle performance delle banche.

Nel corso del 2012, il totale delle attività del settore bancario sono cresciute del 14,0, la prima crescita a doppia cifra nel patrimonio dall’inizio della crisi finanziaria, e di prevede una crescita dell’11,7 per cento entro la fine di marzo 2013. La struttura oligopolistica del mercato resta dominato da BCN, Al-Rajhi, Samba Financial Group, e Riyad Bank, in possesso di un combinato 58,2 per cento del totale delle attività per la fine del Q1 2013.

BCN mantiene la sua posizione dominante per quanto riguarda il totale delle attività al 20,4 per cento, seguito da Al-Rajhi che cattura circa 17,1 per cento del patrimonio del settore bancario.

La nuova banca nel sistema finanziario saudita, Alinma Banca, è cresciuto rapidamente con il suo patrimonio in aumento del 41,0 per cento a / a, raggiungendo SR56.2 miliardi entro la fine del Q1 2013. Secondo le previsioni degli analisti BCN la banca si affermerà nella fascia delle medie dimensioni entro due anni. 

Per quanto riguarda le attività delle banche, il rapporto BCN ha detto, essi sono composti principalmente da prestiti e investimenti, che rappresentano una quota di mercato complessiva del 82,4 per cento entro la fine di marzo 2013. Tuttavia, con il continuo rimodellamento verso convenzionale core banking negli ultimi dieci anni, i prestiti e le anticipazioni hanno accumulando la maggior parte delle attività totali. Crediti netti sono saliti oltre il segno Sar1 trilioni nel 2012 ed estese il suo aumento del 16,4 per cento a / a nel 1 ° trimestre 2013, dato il miglioramento della propensione al rischio, che si prevede continuerà quest’anno. Il credito al settore privato ha subito un ritmo sostenuto durante tutto l’anno scorso e l’inizio del 2013, ma è probabile che le banche modereranno tale attività per valutare la qualità degli attivi. 

Durante il 1 ° trimestre 2013, i prestiti commerciali sono cresciuti annualmente del 13,9 per cento, mentre i prestiti al consumo hanno accelerato a un ritmo più veloce del 22,6 per cento Y / Y.

Forte presenza retail di Al-Rajhi traduce in una quota totale dei crediti netti di mercato 17,2 per cento. Nella sua ricerca di unire i migliori attori, Alinma Banca ha ampliato il proprio portafoglio prestiti del 42,8 per cento per raggiungere SR39.4 miliardi entro la fine del primo trimestre 2013. 

Investment Bank saudita è stato il secondo esecutore superiore seguendo il loro “ripulire” di attività deteriorate, registrando una crescita del 32,2 per cento a / a, mentre Riyad Banca impostare il ritmo più lento al 6,4 per cento Y / Y, durante lo stesso periodo.

Dal lato del passivo, la raccolta a livello di settore hanno registrato un nuovo record di SR1.36 miliardi entro la fine del Q1 2013.